2021年2月の投資結果

こんにちは、老後の自分年金(目標 4,000 万円)を作るために、住宅ローンを抱えて個人型確定拠出年金(iDeCo)とつみたて NISA をあわせた投資をしている外資系中小企業勤務の山丘はなお(40 代)です。

2021 年 2月の投資結果は
資産総額49,559,888円 (内、投資資産総額 33,112,687 円)
でした。

内訳

ただし、住宅ローン残高が約 29,000,000 円

2021年2月は先月に引き続き、個別株を整理して徐々にETFへ移行する。相場が荒れる可能性が有るため、一旦キャッシュの割合を引き上げる事を目指しました。

が、結局個別株買いたい病が発病して個別株を買っていました。

詳細を見ていきましょう。

現物株式

2021年2月末の保有銘柄

先月、きらきら銘柄を整理し始めて、新興銘柄を整理していくことにしました。まだ微妙によくわからない銘柄がとんでもない損失になっています。それ以外は大部分が業績の良い大型の銘柄、コロナ後に復活しそうな銘柄、もしくはETFに変わってきています。

途中、日本株をスイングしてほんのわずかな利益が出たりしています。基本的には米国株中心で揃えています。

2月末に米国10年債の金利急上昇をきっかけとした調整、特に新興グロース株の大幅調整を３月も引きずるのでは?と考えています。

やはり、私には個別株の才能がないので幅広く投資できるETFを購入していった方が良いのではと考えています。

2月には持ち株の中で2社が四半期決算を発表しました。

ブリストルマイヤーズの決算はEPS・売上ともに予想を超えました。売り上げもEPSも順調に推移しています。配当金も十分。

ロイヤルティファーマの決算は、EPSは予想通り、売上は予想を超えました。このまま毎回の決算を注視していきます。

日付	通貨	配当	金額
2021/02/15	米ドル	分配金 AAPL 銘柄名:アップル	14.77

2021年2月の配当

アップルは良い決算で上がり、配当を受け取ったあとすべて売却しました。その後でズルズルと株価が下がってきているので、結果として良い判断でした。

年金(iDeCo)は 5,429,945円となりました。

iDeCo はシンプルに、企業年金が無い会社員の積立できる 23,000 円を全額 DC ニッセイ外国株式インデックス(信託報酬 0.15%)に積み立てています。

2月末の調整にかかわらず順調に積立額が上昇しています。個別株を買わずに何も考えずこれだけ続けてればよかったような。

地域限定や、手数料の高いアクティブファンドを購入しない理由はこちらにまとめてあります。

つみたてNISAと投資信託積立は 1,124,370 円となりました。

今月よりロボット投資のTHEO+を始めて、毎月1万円ずつ積立していくことにしました。ロボット投資のDBS digiPortfolioとどのような差が出るのか見ていきたいです。

昨年まで積み立てていたSBI証券に変えて、楽天証券にて積立をすることにしました。

楽天証券では5万円までならクレジットカード払いで投資信託の積立購入ができ、購入代金に対してポイントも付くという大盤振る舞いをしています。このポイント目当てでNISA口座を移動しました。

つみたてNISAでは以下のファンドを積み立てるように設定しています。

積立指定日	ファンド名	積立金額	引落方法	口座
毎月1日	eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)	3,800 円	クレジットカード決済	つみたて NISA
毎月1日	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	6,200 円	クレジットカード決済	つみたて NISA
毎月1日	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	10,000 円	クレジットカード決済	つみたて NISA
毎月1日	楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））	13,333 円	クレジットカード決済	つみたて NISA