2022年9月の投資結果

2022 年 9月の投資結果は
資産総額63,842,240円 (内、投資資産総額 35,951,755 円)
でした。

内訳

株式現物 16,452,840 円
年金(iDeCo) 6,841,909 円
投資信託(つみたて NISA+α) 2,748,977 円
現金・預金 27,750,241 円

先月Money forwardの金額の集計方法を変更して、今月は資産総額が若干増加しました。米ドルとしては結構減っていましたが、円安のおかげで資産は増えているという状況。

米国のインフレが収まらず、金融引き締めが続き、英国の新政権がやらかしてプチ金融危機状態を誘発した2022年9月。岸田首相がNYで「日本に投資を」と呼びかけた直後から日経平均は1200円ほど下落。お金返して。

投資資金と現金の比率はほぼ変化なしです。

詳細を見ていきましょう。

現物株式
1. 今月受け取った配当
確定拠出年金(iDeCo)
つみたてNISA＋投資信託積立
DBSのdigiPortfolio
今後の課題

現物株式

銘柄コード	銘柄名	評価額	評価損益	評価損益率
PFFD	グローバル X 米国優先証券ETF	6,530,121	-885,116	-11.94%
HYG	iシェアーズ iBoxx USD Hイールド社債 ETF	4,779,215	-252,383	-5.02%
VT	バンガードトータルワールドストックETF	4,562,103	-1,174,649	-20.48%
1496	IS米$IG社債ヘジ	581,400	-2,100	-0.36%

これからは東欧の時代なんだよ。だからポーランドのETFを買うんだ！！と購入したのですが、ゲロ下げてきたので損切りしました。その他はVTを若干リバウンドしたところで損切りしつつ、HYGを追加購入。月末にかけてどの銘柄も爆下げです。お金返して！！

エーザイは昨年の治験失敗から1年余り。アルツハイマー症に効果があるのでは？とされている別の新薬が薬として申請の目処が立ったというニュースから2日連続ストップ高。それでも昨年の購入価格にはとどかなかったものの、少なめな損失で損切りしました。

個別株は懲り懲り。

しばらくは債券型ETF多めで過ごします。

銘柄	保有額面（売却済数量）	取得単価取得為替	外貨建評価額円換算評価額
R8523 三菱ＵＦＪフｨナンシャル・グループ 2028/3/2満期米ドル建債券	20,000.00	97.99 136.01	19,598.00 2,833,674
U7514 三菱ＵＦＪフィナンシャル・グループ 2029/3/7満期米ドル建債券	10,000.00	98.35 136.00	9,835.00 1,422,042
L0449 トレジャリーストリップス米ドル建 2023/5/15満期ゼロクーポン債	40,000.00	97.73 145.03	39,092.00 5,652,312

債券は米国債のゼロクーポンを追加。利子はありませんが、$97.73で購入後、7ヶ月後には額面の$100が戻ってきます。MMFよりは利回りが良い感じ。

今月受け取った配当

日付	通貨	銘柄	税引後金額
2022/09/26	米ドル	分配金 VT 銘柄名:VG TotalWorldStk	115.61
2022/09/16	米ドル	配当金 RPRX 銘柄名:ロイヤルティA	66.88
2022/09/15	米ドル	分配金 PFFD 銘柄名:米国優先証券ETF	165.8
2022/09/09	米ドル	分配金 HYG 銘柄名:iS USD高利社債	50.7
2022/09/09	米ドル	利金 U7514A001 銘柄名:MUFG 3.741% 20290307	149.69
2022/09/06	米ドル	利金 R8523A001 銘柄名:MUFG 3.961% 20280302	316.37

毎月分配のPFFDとHYGから配当が入ってきました。これを再投資していきます。

9月はVTと社債からも利払がありました。

金利がまだまだ上昇するとしたら、上がっていく過程で買い込めば次の金利低下時にはウハウハなのでは？

確定拠出年金(iDeCo)

年金(iDeCo)は 6,841,909円となりました。

世界中どこも株価が下がっている以上、全世界に投資しているＤＩＡＭ外国株式インデックスファンドも耐えることができず下落。まさか半額になるようなことはないとは信じて積立を継続するのみです。

転職によりiDeCo から選択制企業型確定拠出年金に切り替えました。選択制企業型確定拠出年金は、給与の一部を現金で受け取るか確定拠出年金として拠出するかを選ぶことができる制度です。

会社員が手取りを圧縮して社会保険料金を減らす方法

会社員は税金と社会保険料が強制徴収会社員は健康保険と厚生年金、雇用保険料が支給される毎月の給料（と、あれば賞与）から強制徴収されるようになっています。さらにそこから所得税と住民税が引き去られ手取り賃金となります。これらの金額は、毎月の給与が...

毎月５万円を全額ＤＩＡＭ外国株式インデックスファンド(信託報酬 0.275%)に積み立てる事にしています。

地域限定や、手数料の高いアクティブファンドを購入しない理由はこちらにまとめてあります。

積立投資で選んではいけない地雷ファンドの特徴

iDeCo や、つみたて NISA ではなるべく手数料の安い商品を長期で積み立てるのが鉄則です。かつてSBI証券のiDeCoラインナップに含まれていた鉄則を破るファンドを紹介するとともに、積立投資で避けるべきファンドの特徴をまとめます。

つみたてNISA＋投資信託積立

つみたてNISAと投資信託積立は 2,748,977円となりました。

2020年3月に金額が跳ね上がっているのは、確定申告の還付金で三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を購入した影響です。3月後半の株価回復を受けて資産額が増加しています。結果オーライといったところでしょうか。

今回は、6月の下落を上回る規模になりそうな予感。ですが、特に何もできなさそうなのでこのまま放置して積立を継続します。

昨年まで積み立てていたSBI証券に変えて、楽天証券にて積立をすることにしました。

楽天証券では5万円までならクレジットカード払いで投資信託の積立購入ができ、購入代金に対してポイントも付くという大盤振る舞いをしています。このポイント目当てでNISA口座を移動しました。

楽天証券で5万円分をクレカ決済で積立投資設定

楽天証券での投資信託の積立投資について、一番の特徴と言えるのは・・・5万円までなら楽天カードで支払いができる = 500円分のポイントがもらえる = 年6,000ポイントになる。というものです。カードで積立投資して最大500円分の楽天ポイン...

楽天証券での楽天カードを使用して積み立てた場合のポイント大盤振る舞いは終了し、0.2%しかポイントが還元されないようになりました。変わって、楽天キャッシュからの積立購入でポイントが付与されるようになりました。

楽天キャッシュ（電子マネー）で投信積立:楽天証券

楽天キャッシュ（電子マネー）を自動で引き落として投資信託を積み立てます。

楽天は決済手段が色々ありすぎて整合性が取れていないような印象を受けます。が、ごちゃごちゃしている所には制度の隙間が生じやすいです。今回の制度変更も、設定変更が面倒な人はポイントを取りこぼしてしまいますが、一手間かけることでポイント取得を維持できます。可能な限り有利になるように隙間を狙って行きたいところです。

つみたてNISAでは以下のファンドを積み立てるように設定しています。

積立指定日	ファンド名	積立金額	引落方法	口座
毎月1日	eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)	3,800 円	クレジットカード決済	つみたて NISA
毎月1日	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	6,200 円	クレジットカード決済	つみたて NISA
毎月1日	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	10,000 円	クレジットカード決済	つみたて NISA
毎月1日	楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））	13,333 円	クレジットカード決済	つみたて NISA

楽天の通常ポイントは、受け取り次第全て楽天VTIに投入するようにしています。

DBSのdigiPortfolio

シンガポールのDBS銀行が提供している、ロボット+専門家による一任型の投資商品 digiPortfolio で投資をしています。

国内約定日	銘柄名	約定数量	受渡金額(USD)	評価額(USD)	評価損益率(%)
2021/01/01	Global Portfolio	1.00	12,516.00	10,364.40	-20.76%
2021/01/01	Asia Portfolio	1.00	12,260.36	9,571.71	-28.09%