2022年5月の投資結果

2022 年 5月の投資結果は
資産総額63,704,340円 (内、投資資産総額 34,632,128 円、前月比-255,245円)
でした。

内訳

株式現物 25,356,800 円
年金(iDeCo) 6,768,341 円
投資信託(つみたて NISA+α) 2,506,987 円
現金・預金 63,704,340 円

2022年5月は、終わらないロシアによるウクライナ侵攻と米国のインフレ抑制のための利上げにより、世界的な資源、穀物価格の上昇、金利上昇によって進行株を中心とした株価の下落に見舞われました。月末にかけて米株は戻して終了しました。再び円安が進行し、資産の大部分を米ドルで持っていることから総資産額はそれほどマイナスとはなっていません。

詳細を見ていきましょう。

現物株式
1. 今月受け取った配当
確定拠出年金(iDeCo)
つみたてNISA＋投資信託積立
DBSのdigiPortfolio
今後の課題

現物株式

銘柄コード	銘柄名	評価額	評価損益	評価損益率
VT	バンガードトータルワールドストックETF	15,074,413	-931,375	-5.82%
PFFD	グローバル X 米国優先証券ETF	6,310,144	-294,946	-4.47%
RPRX	ロイヤルティファーマ A	2,338,780	-59,123	-2.47%
XLE	エネルギーセレクトセクターSPDRファンド	1,124,095	126,719	12.71%
4523	エーザイ	530,100	-302,035	-36.30%

ヤクルトY1000がバカ売れしているヤクルトを購入。購入直後の決算が良かったためか株価が急上昇しました。しかし、２週間ほどY1000を飲んでみたのですが、特に変化が感じられなかったため株は手放しています。その他は配当金でVTやPFFDを買いました程度です。

ロシアの侵攻が続く限り、エネルギー株は上昇するとの読みでXLEを持ち続けています。

エーザイは相変わらずの低空飛行。元気出して行けないエーザイ。

今月受け取った配当

日付	通貨	銘柄	金額
2022/05/13	米ドル	分配金 PFFD 銘柄名:米国優先証券ETF	164.22

5月の配当

毎月配当のPFFDから配当が入ってきました。これを再投資していきます。

6月は配当がある月なので楽しみですね。

確定拠出年金(iDeCo)

年金(iDeCo)は 6,768,341円となりました。

最高値から下落して投資額に対してマイナスになっています。これは、転職によりiDeCo から選択制企業型確定拠出年金に切り替えました。その際に一旦売却して買い直しが必要となったためです。

選択制企業型確定拠出年金は、給与の一部を現金で受け取るか確定拠出年金として拠出するかを選ぶことができる制度です。

会社員が手取りを圧縮して社会保険料金を減らす方法

会社員は税金と社会保険料が強制徴収会社員は健康保険と厚生年金、雇用保険料が支給される毎月の給料（と、あれば賞与）から強制徴収されるようになっています。さらにそこから所得税と住民税が引き去られ手取り賃金となります。これらの金額は、毎月の給...

毎月５万円を全額ＤＩＡＭ外国株式インデックスファンド(信託報酬 0.275%)に積み立てる事にしています。

地域限定や、手数料の高いアクティブファンドを購入しない理由はこちらにまとめてあります。

積立投資で選んではいけない地雷ファンドの特徴

iDeCo や、つみたて NISA ではなるべく手数料の安い商品を長期で積み立てるのが鉄則です。かつてSBI証券のiDeCoラインナップに含まれていた鉄則を破るファンドを紹介するとともに、積立投資で避けるべきファンドの特徴をまとめます。

つみたてNISA＋投資信託積立

つみたてNISAと投資信託積立は 2,506,987円となりました。

2020年3月に金額が跳ね上がっているのは、確定申告の還付金で三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を購入した影響です。3月後半の株価回復を受けて資産額が増加しています。結果オーライといったところでしょうか。

昨年まで積み立てていたSBI証券に変えて、楽天証券にて積立をすることにしました。

楽天証券では5万円までならクレジットカード払いで投資信託の積立購入ができ、購入代金に対してポイントも付くという大盤振る舞いをしています。このポイント目当てでNISA口座を移動しました。

楽天証券で5万円分をクレカ決済で積立投資設定

楽天証券での投資信託の積立投資について、一番の特徴と言えるのは・・・ 5万円までなら楽天カードで支払いができる = 500円分のポイントがもらえる = 年6,000ポイントになる。というものです。カードで積立投資して最大500円分の楽天...

つみたてNISAでは以下のファンドを積み立てるように設定しています。

積立指定日	ファンド名	積立金額	引落方法	口座
毎月1日	eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)	3,800 円	クレジットカード決済	つみたて NISA
毎月1日	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	6,200 円	クレジットカード決済	つみたて NISA
毎月1日	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	10,000 円	クレジットカード決済	つみたて NISA
毎月1日	楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））	13,333 円	クレジットカード決済	つみたて NISA

さらに楽天の通常ポイントは、受け取り次第全て楽天VTIに投入するようにしています。

DBSのdigiPortfolio

シンガポールのDBS銀行が提供している、ロボット+専門家による一任型の投資商品 digiPortfolio で投資をしています。

銘柄名	受渡金額(USD)	評価額(USD)	評価損益率(%)
Global Portfolio	12,516.00	11,926.42	-4.94%
Asia Portfolio	12,260.36	10,903.51	-12.44%