2022年8月の投資結果

2022 年 8月の投資結果は
資産総額63,008,957円 (内、投資資産総額 37,832,653 円)
でした。

内訳

Money forwardの集計では投資信託にMMFが含まれていて、確かにMMFは投資信託っぽいのですが現金的に扱いたいため表計算で足したり引いたりしていました。また、総資産にポイントが含まれていて、乗れないまま溜まり続けているANAのマイルやポイントなどが結構な誤差として入っていました。

それらをすっきりとさせて計算し直したところ、総資産が３００万円ほど減少するという結果となりました。今回のグラフはそこらへんの計算をし直した物となっています。

米国の金融引き締めが早期に終わって、すぐにでも緩和が始まるんでは？というムードで中旬まで上がった2022年8月の相場。ところがどっこい、やっぱり物価上昇を抑えるためにはガンガン引き締める。というFEDの発言から月末に暴落。ついでに日本株も暴落となりました。お金返して。

投資資金と現金の比率はほぼ変化なしです。

詳細を見ていきましょう。

現物株式

これからは東欧の時代なんだよ。だからポーランドのETFを買うんだ！！と購入したところ連日値下がりしてマイナス12％となってしまいました。VT買っているのだから、変に一国にかけずとも良かったのでは？と思いながらも放置します。お金返して！！

他は売買もせずそのまま先月と変わらず。

エーザイ救いようがないですね。どうしましょう。

毎月分配のPFFDとHYGから配当が入ってきました。これを再投資していきます。

金利がまだまだ上昇するとしたら、上がっていく過程で買い込めば次の金利低下時にはウハウハなのでは？

年金(iDeCo)は 7,243,771円となりました。

上がったり下がったりしながらも、毎月の積立額以上には増えていってくれています。コロナショック級がきても、なんとなく耐えられそうな気がします。

転職によりiDeCo から選択制企業型確定拠出年金に切り替えました。選択制企業型確定拠出年金は、給与の一部を現金で受け取るか確定拠出年金として拠出するかを選ぶことができる制度です。

毎月５万円を全額ＤＩＡＭ外国株式インデックスファンド(信託報酬 0.275%)に積み立てる事にしています。

地域限定や、手数料の高いアクティブファンドを購入しない理由はこちらにまとめてあります。

つみたてNISAと投資信託積立は 2,897,038円となりました。

2020年3月に金額が跳ね上がっているのは、確定申告の還付金で三菱UFJ国際-eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)を購入した影響です。3月後半の株価回復を受けて資産額が増加しています。結果オーライといったところでしょうか。

こちらもぼちぼちと増えていってくれればありがたいです。

昨年まで積み立てていたSBI証券に変えて、楽天証券にて積立をすることにしました。

楽天証券では5万円までならクレジットカード払いで投資信託の積立購入ができ、購入代金に対してポイントも付くという大盤振る舞いをしています。このポイント目当てでNISA口座を移動しました。

つみたてNISAでは以下のファンドを積み立てるように設定しています。

積立指定日	ファンド名	積立金額	引落方法	口座
毎月1日	eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)	3,800 円	クレジットカード決済	つみたて NISA
毎月1日	eMAXIS Slim 新興国株式インデックス	6,200 円	クレジットカード決済	つみたて NISA
毎月1日	eMAXIS Slim 先進国株式インデックス	10,000 円	クレジットカード決済	つみたて NISA
毎月1日	楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））	13,333 円	クレジットカード決済	つみたて NISA

さらに楽天の通常ポイントは、受け取り次第全て楽天VTIに投入するようにしています。

シンガポールのDBS銀行が提供している、ロボット+専門家による一任型の投資商品 digiPortfolio で投資をしています。